全球证券行业专利部署概况

 全球有大批知识精英投身证券产品、交易方法、交易设备、安全防护措施、管理系统等高新技术的研发。在国外，这类技术已经被大量申请专利。世界知识产权组织修改IPC分类手册，为商业方法设置专门的分类号后，证券行业的商业方法专利也开始大量涌现。从技术内容看，相关文献主要分布在如下领域：

　　证券产品设计发明。例如：200410055592．3号文献涉及一种支付保证券。它是一种有关机构使买方在将货款交付有关机构托管时，向有关机构付款取得可被卖方得知的，并可被有关机构在收到买方向卖方交付货款的指令后兑付的，当买方超过一定期限指令向卖方交付货款时就不能全额兑付的支付保证券。当卖方得知买方取得支付保证券后，会更加放心地向买方交付货物；买方收到卖方货物验收满意后，为使支付保证券尽可能多的兑付，就会及时指令有关机构向卖方交付货款。

　　证券载体物理发明。例如：02826977．2号文献涉及一种带有开关的有价证券或安全文件。该有价证券或安全文件有一个线路，该线路有一个断路，它可通过一个能导电的元件和／或通过文件沿一折叠线的成形而接通。02827137．8号文献涉及一种有价证券及处理有价证券的设备。它通过有价证券中结合的电光和／或声音再现装置形成一个真实性特征，该特征能够以机械的方式或者人为方式被可靠地识别，而且不能用专门复制装置以任何欺骗方式复制该证券。

　　证券安全防伪发明。例如：02819632．5号文献涉及一种采用标记物质的有价证券和防伪标记。该标记物质在1000至2500nm之间的红外光谱范围内吸收红外光，但在可见光光谱范围内或800nm下不明显吸收红外光。还可加入额外的套印，该套印在可见光光谱范围内以及在约800nm下吸收红外光，在1000至2500nm范围内不吸收红外光。因此，用1000至2500nm范围内的红外光照射标记区，并测定吸收，可以验证证券真假。200410060345．2号文献涉及一种金融票据及有价证券防伪加密技术。它由两部分组成：机器加密部分；票据附加防伪部分，后者包括票据本身、微型智能非接触式IC芯片。02804390．1号文献涉及一种防止伪造或篡改通过通讯网络发行的证券、证书文档以及带认证码的身份识别卡、金融交易卡以及医疗保险卡的方法。03824130．7号文献涉及一种用于验证作为数字消息传送的有价证券的方法和装置。

　　证券设备发明。例如：200380109261．7号文献涉及一种检测有价证券光学特征的光检测装置。200310123219．2号文献涉及一种证券计算装置、证券计算方法以及证券计算程序。该计算装置由以下部件构成：输入包含约束条件的数据的数据输入部件；计算满足约束条件并且使功能函数最优化的证券求解部件；输出计算信息的证券输出部件；核对输入的约束条件之间的一致性的约束条件核对部件；警告没有一致性的约束条件的约束条件违反时警告部件。200410033733．1号文献涉及一种印制的有价证券的处理机和系统。该处理机包括：用户识别单元，用验证过的人识别用户；进口单元，用作其中存储印制的有价证券的接收出纳机；分配单元，接收存储在进口单元中的印制的有价证券，以便顺序分配它们；识别单元，把分配的印制的有价证券分类成验证为真的有价证券、伪有价证券、不能识别的有价证券、拒收的有价证券四类；临时货币保持器，临时存储除拒收有价证券之外的验证为真的有价证券、伪有价证券、及未识别的有价证券；多个存储单元，在以前阶段印制的有价证券被临时存储之后，存储印制的有价证券；及拒收单元，累积由识别单元识别为拒收有价证券的印制的有价证券，把它们退还给用户。又如：200380102972．1号文献涉及一种用于硬币或有价证券处理机器的便携式设备。该设备具有控制单元；存储器；第一接口，其适合被连接到外部单元，以及第二接口，其适合被连接到机器的接口上。当便携式设备通过第一接口连接到外部单元时，控制单元适合仿真该机器，并且从外部单元接收要用于该机器的配置数据，并将其存储在存储器中。

　　证券交易方法发明。例如：200410059062．6号文献涉及一种提供针对信托带有买权差价强制可转换证券如DECS的方法和系统。它利用第三方实体，向市场投资者发行和销售新的DECS；从第一实体获取第二实体的普通股股份或在将来取得该股份的权利，来满足DECS的强制可转换要求；销售或保留在满足对DECS投资者的义务后所获得的任何剩余价值权利；用来自该销售或保留价值的收益来支助一部分DECS息票。02811030．7号文献涉及一种汇兑和从汇兑证券取得经济利益的方法和系统。又如：200480017566．X号文献涉及一种保密巨额证券交易系统和方法，包括如下步骤：从第一用户用电子方式接收证券购买或销售订单；确定该订单被合理地定价；向第二用户发送合理定价的订单存在的电子通知，但是不向该第二用户通知该第一用户的订单的交易方；从该第二用户接收第二订单，其中，该第二用户的订单与该第一用户的订单相对，并且在价格上足以交叉该第一用户的订单；以该第一用户的订单的限制价格执行包括该第一用户的订单和该第二用户的订单的交易。200510121129．9号文献涉及一种移动证券交易的实现方法，包括下述步骤：移动终端连接证券服务器；采用增量下载方式从证券服务器下载资料。

　　管理系统发明。例如：03129422．7号文献涉及一种证券投资客户管理系统。该系统包括M1客户分类模块、M2营销模块、M3选股池模块、M4 1／n买入卖出法模块和M5通知服务模块五个有机组成部分。该系统通过M1～M5五个功能模块可以实现证券公司对证券投资客户的自动分析、定位、营销、咨询等功能，克服人为因素的不确定性。200510009507．4号文献涉及一种Linux机群系统在证券行业中的应用方法。其中，指数计算平台按照功能可主要划分为：存储区、生产区、登录区、备份试验区和I／O区。方法步骤包括；根据机群的特点对机群系统进行配置安装；设置机群的网络地址为两个不同的网段；存储区安装；生成区安装；备份试验区安装；登录节点安装；I／O区安装；监控节点安装；交换机安装；KVM安装。200480041511．2号文献涉及一种用于证券交易的多站点解决方案。

　　交易资金安全控制技术发明。例如：03140311．5号文献涉及一种防止证券经纪公司挪用股民资金炒股的手机确认转款方法。其中，股民委托证券公司买进某只股票后，证券公司立即向股民开户银行请求支付部分股票款项，银行打电话给股民手机请求付款，股民利用手机确认付款后，银行就将相应款项转至证券公司。证券公司立即为股民买进股票，并通知股民股票已买妥，并要求股民支付剩余的款项及手续费。随后证券公司再向股民开户银行请求支付剩余款项及手续费，银行打电话给股民手机请求付款，股民利用手机确认付款后，银行就将相应款项转至证券公司。如股民拒绝付款，则证券公司立即将股票卖出，并在扣除手续费后退回给股民银行帐户。

　　证券交易模拟和训练技术发明。例如：03103951．0号文献涉及一种用真实证券交易行情及数据进行虚拟证券交易的方法，客户使用即时真实的证券行情数据分析，使用虚拟货币投资虚拟的证券交易系统，当真实证券交易信息变化，虚拟证券交易系统跟着变化，虚拟证券交易系统跟着变化的数据计算投资者所投资的虚拟证券交易的结果。200510114683．4号文献涉及一种证券投资个股风险价值评估系统和方法。该系统包括：一个预处理单元，包括用于存储所输入的关于该股票的数据的数据存储装置，该数据存储装置包括复数个数据存储区域，用于存储输入的关于该股票的数据；一个交易分析单元，包括一个处理器，基于预处理单元所存储的数据，从N个方面对该股票分别进行分析，并得出每个方面的结果参数；一个数据模型混合处理单元，包括一个处理器，对上述各方面的结果参数进行汇总分析，并得出该只股票的评估结果数据。

　　证券行情分析、通报技术发明。例如：200510059185．4号文献涉及一种证券行业指数计算系统及其方法。200410093173．9号文献涉及一种证券行情数据传输方法，包括如下步骤：发送方获得全部行情数据，并第一次向接收方发送全部行情数据；接收方接收并储存该全部行情数据；发送方获得下一幅行情数据，将该下一幅行情数据与前一幅行情数据进行异或运算；发送方将经异或处理后的行情数据进行投影处理；发送方将经投影处理后的行情数据向接收方发送；接收方接收经投影处理后的行情数据，并进行投影恢复处理；接收方将经投影恢复处理后的行情数据与接收方存储的前一幅行情数据进行异或运算，得到下一幅全部行情数据；存储该全部行情数据，并重复上述步骤。（本所李泽亚律师整理，资料提供：叶东蕾）